考試簡介
中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目(CICE)由中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)倡導(dǎo)、參與、推動與認可,并授權(quán)中國保險行業(yè)協(xié)會頒發(fā)資格證書,廣州信平市場策劃顧問有限公司(以下簡稱“廣州信平”)作為承辦單位負責考務(wù)等具體執(zhí)行工作,是中國自己建立的人身保險行業(yè)標準化資格認證體系,是唯一由監(jiān)管部門和行業(yè)共建的資格考試認證和專業(yè)知識學習平臺,其目的是通過中國保險行業(yè)知識體系標準化、系統(tǒng)化及現(xiàn)代化的建設(shè)和普及,培養(yǎng)公司核心競爭力與從業(yè)人員專業(yè)價值,推動中國保險事業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
CICE包含教材平臺、考試平臺、資格認證平臺及后續(xù)教育與培訓(xùn)平臺等四大平臺,現(xiàn)有中國壽險管理師、中國壽險理財規(guī)劃師及中國員工福利規(guī)劃師三類職業(yè)資格認證。
項目權(quán)威性
CICE考試項目的權(quán)威性主要體現(xiàn)在以下幾點:
(1)項目是在中國保監(jiān)會監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)下,由項目編審委和執(zhí)行單位負責執(zhí)行的一個標準化、系統(tǒng)化的行業(yè)資格認證體系,擁有自主知識產(chǎn)權(quán);中國保險行業(yè)協(xié)會除了頒發(fā)資格證書之外,同時參與平臺的建設(shè),幫助協(xié)調(diào)各方關(guān)系推動平臺的普及;
(2)項目是中國保監(jiān)會對行業(yè)又快又好發(fā)展,建立高素質(zhì)人才隊伍,落實人才興業(yè)戰(zhàn)略的戰(zhàn)略性制度安排;
(3)項目運作方式是采取監(jiān)管部門推動、監(jiān)督和市場化運作相結(jié)合的執(zhí)行模式,保證了前期充分的資金支持和市場化高效運作;
(4)項目的教材編寫和題庫建立是由600余位來自政、產(chǎn)、學、研的專家團隊完成,吸收最新行業(yè)發(fā)展成果,結(jié)合最新行業(yè)發(fā)展實踐,體現(xiàn)了理論與實務(wù)的緊密結(jié)合。
項目發(fā)展現(xiàn)狀
歷經(jīng)多年磨礪,CICE已形成了完備的資格、教材體系和成熟的報名、考試支持平臺。現(xiàn)有中國壽險管理師、中國壽險理財規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師三類資格認證,共8種中、高級證書,認證課程達19門。CICE擁有專門的官方網(wǎng)站服務(wù)考生,同時已在全國設(shè)立41個報名中心、48個考場,覆蓋全國省會城市、直轄市及主要城市。截至2011年春季,CICE共成功運行考試13次,累計考生逾26萬人次,共產(chǎn)生各類資格3.3萬個,全國近2/3人身險公司及商業(yè)銀行均組織團體或個人參加考試,出臺報銷、與職級掛鉤等政策,眾多院校老師、學生也積極報名參加考試;已創(chuàng)辦多項后續(xù)教育服務(wù),免費向考生贈送《保險職業(yè)教育與培訓(xùn)》專刊及《每月保險新聞聚焦》電子月刊,為考生建立會員年會制度。資格項目已得到業(yè)內(nèi)廣泛認可,公信力和影響力日益提高,成為伴隨行業(yè)及廣大從業(yè)者成長不可或缺的資格考試認證和專業(yè)知識學習平臺。考試課程
本年度開設(shè)中國壽險管理師、中國個人壽險規(guī)劃師、中國銀行壽險規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師、中國個人保險規(guī)劃師、中國壽險核保師、中國壽險理賠師資格共24門課程考試。
?。ㄒ唬┲袊鴫垭U管理師
中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內(nèi)勤人員、管理人員及培訓(xùn)講師。中級資格必考課程幫助考生掌握人身風險管理與保險的專業(yè)知識、了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等,加深對各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據(jù)其崗位能力需要學習相關(guān)知識。高級資格幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業(yè)知識基礎(chǔ)上進一步學習深造,確保考生對壽險公司各個內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認知。本資格也能幫助銀行郵政、中介機構(gòu),以及與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方平臺、科技公司、保險自媒體等從業(yè)人員更好理解壽險行業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及專業(yè)知識,促進保險業(yè)務(wù)高效、規(guī)范開展。
中國壽險管理師高級資格設(shè)置11門必考課程;中級資格采用“3+2”方式,設(shè)置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示:
表一:中國壽險管理師中、高級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級資格 |
高級資格 |
A1 |
《風險管理與人身保險》 |
必考 |
必考 |
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
必考 |
必考 |
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
必考 |
必考 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
8選2 |
必考 |
A4 |
《人身保險合同》 |
必考 | |
A6 |
《人身保險市場與營銷》 |
必考 | |
A7a |
《人身保險會計與財務(wù)(上)·會計版》 |
必考 | |
A7b |
《人身保險會計與財務(wù)(下)·財務(wù)版》 |
必考 | |
A8 |
《壽險公司資產(chǎn)管理》 |
必考 | |
A9 |
《壽險公司人力資源管理》 |
必考 | |
A10 |
《人身保險監(jiān)管》 |
必考 |
?。ǘ┲袊鴤€人壽險規(guī)劃師
中國個人壽險規(guī)劃師中、高級資格主要針對個險渠道、保險中介機構(gòu)的銷售人員、培訓(xùn)講師及銷售管理人員。中級資格主要幫助考生掌握個險營銷、組織發(fā)展、保險產(chǎn)品與合同等關(guān)鍵的專業(yè)知識。高級資格包含經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識,加強考生的綜合理財規(guī)劃能力,更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求,同時提升個人的營銷管理能力,實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
中國個人壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式,設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如表二所示:
表二:中國個人壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級資格 |
高級資格 |
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
必考 |
必考 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
必考 |
必考 |
A4 |
《人身保險合同》 |
必考 |
必考 |
I1 |
《個險營銷與組織發(fā)展》 |
必考 |
必考 |
H1 |
《健康保險原理及經(jīng)營運作》 |
7選5 | |
H2 |
《健康保險外部環(huán)境及政策》 |
||
P1 |
《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運作》 |
||
P2 |
《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》 |
||
G |
《團體保險》 |
||
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
||
A8 |
《壽險公司資產(chǎn)管理》 |
?。ㄈ┲袊y行壽險規(guī)劃師
中國銀行壽險規(guī)劃師主要針對保險公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行及其他金融機構(gòu)的理財服務(wù)人員。中級資格由職業(yè)道德、渠道專業(yè)和保險產(chǎn)品、合同專業(yè)課程組成。高級資格包含經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識,加強考生的綜合理財規(guī)劃能力,從而更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求,同時提升個人的經(jīng)營管理能力,實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
中國銀行壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式,設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如表三所示:
表三:中國銀行壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級資格 |
高級資格 |
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
必考 |
必考 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
必考 |
必考 |
A4 |
《人身保險合同》 |
必考 |
必考 |
A11 |
《銀行保險》 |
必考 |
必考 |
H1 |
《健康保險原理及經(jīng)營運作》 |
7選5 | |
H2 |
《健康保險外部環(huán)境及政策》 |
||
P1 |
《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運作》 |
||
P2 |
《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》 |
||
G |
《團體保險》 |
||
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
||
A8 |
《壽險公司資產(chǎn)管理》 |
?。ㄋ模┲袊鴨T工福利規(guī)劃師
中國員工福利規(guī)劃師主要針對保險公司團險渠道、養(yǎng)老險公司、企業(yè)年金管理機構(gòu)、企業(yè)人力資源部門、管理咨詢機構(gòu)相關(guān)人員、有企業(yè)主客戶的個險銷售精英等。中級資格由職業(yè)道德及員工福利專業(yè)課程組成。高級資格包含健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品、保險合同知識,提升考生對保險產(chǎn)品和員工福利方面的綜合規(guī)劃能力,從而更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求。
中國員工福利規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式,設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如表四所示:
表四:中國員工福利規(guī)劃師中、高級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級資格 |
高級資格 |
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
必考 |
必考 |
EB1 |
《員工福利計劃:原理、設(shè)計與管理》 |
必考 |
必考 |
EB2 |
《員工福利計劃:政策與外部環(huán)境》 |
必考 |
必考 |
G |
《團體保險》 |
必考 |
必考 |
H1 |
《健康保險原理及經(jīng)營運作》 |
7選5 | |
H2 |
《健康保險外部環(huán)境及政策》 |
||
P1 |
《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運作》 |
||
P2 |
《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》 |
||
P3 |
《企業(yè)年金理論與實務(wù)》 |
||
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
||
A4 |
《人身保險合同》 |
?。ㄎ澹┲袊鴤€人保險規(guī)劃師
中國個人保險規(guī)劃師初級資格主要針對新進的保險從業(yè)人員,包括保險公司內(nèi)外勤從業(yè)人員,保險中介機構(gòu)從業(yè)人員,與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的科技公司、創(chuàng)新公司、第三方平臺、保險自媒體等從業(yè)人員,院校學生及消費者等。該資格幫助新進保險業(yè)務(wù)領(lǐng)域的從業(yè)人員對保險行業(yè)及保險專業(yè)基礎(chǔ)知識有全面系統(tǒng)的地圖式了解,幫助跨行業(yè)跨領(lǐng)域跨部門的保險相關(guān)人員快速融合、專業(yè)溝通,實現(xiàn)個人職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展及行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。通過系統(tǒng)學習,將對保險行業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展前景,保險的本質(zhì)和意義,各類保險產(chǎn)品的特點,與投保人、被保險人、受益人息息相關(guān)的保險合同,保險公司主要運營環(huán)節(jié),保險銷售流程與技能,不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個人保險規(guī)劃實務(wù),保險銷售行為規(guī)范,以及與保險銷售相關(guān)的最新政策法規(guī)等有較好掌握。
中國個人保險規(guī)劃師初級資格設(shè)置1門必考課程。具體如表五所示:
表五:中國個人保險規(guī)劃師初級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
S1 |
《保險基礎(chǔ)知識——保險銷售人員必讀》 |
?。┲袊鴫垭U核保師
中國壽險核保師主要針對從事和有意向從事人身險核保及核保咨詢工作的專業(yè)人員,與核保密切相關(guān)的其他從業(yè)人員,包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的理賠、醫(yī)學、精算、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專業(yè)人員及保險銷售人員等。
中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與核保專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握風險管理與人身保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識,了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等,加深對核保專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。
專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)核保崗位能力及核保咨詢服務(wù)需要學習相關(guān)專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術(shù),主要包括人身險核保要素與結(jié)論、核保風險評估、醫(yī)學核保、財務(wù)核保、與人身險核保相關(guān)法規(guī)與監(jiān)管規(guī)范、團體人身險核保、核保管理、核保創(chuàng)新與核保案例等內(nèi)容。
中國壽險核保師中級資格設(shè)置5門必考課程。具體如表六所示:
表六:中國壽險核保師中級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
A1 |
《風險管理與人身保險》 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
A4 |
《人身保險合同》 |
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
U1 |
《人身保險核保原理與實務(wù)》 |
?。ㄆ撸┲袊鴫垭U理賠師
中國壽險理賠師主要針對從事和有意向從事人身險理賠及理賠咨詢工作的專業(yè)人員,與理賠密切相關(guān)的其他從業(yè)人員,包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的核保、醫(yī)學、精算、法律、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專業(yè)人員及保險銷售人員等。
中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與理賠專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握風險管理與人身保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識,了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等,加深對理賠專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。
專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)理賠崗位能力及理賠咨詢服務(wù)需要學習相關(guān)專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術(shù),主要包括人身險理賠流程、理賠審核、理賠調(diào)查、理賠醫(yī)學、理賠管理、理賠法律、理賠科技與創(chuàng)新、理賠案例等內(nèi)容。
中國壽險理賠師中級資格設(shè)置5門必考課程。具體如表七所示:
表七:中國壽險理賠師中級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
A1 |
《風險管理與人身保險》 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
A4 |
《人身保險合同》 |
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
C1 |
《人身保險理賠原理與實務(wù)》 |
考試科目
|
課程名稱 |
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
EB1 |
《員工福利計劃:原理、設(shè)計與管理》 |
A4 |
《人身保險合同》 |
EB2 |
《員工福利計劃:政策與外部環(huán)境》 |
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
S1 |
《保險基礎(chǔ)知識——保險銷售人員必讀》 |
A1 |
《風險管理與人身保險》 |
I1 |
《個險營銷與組織發(fā)展》 |
G |
《團體保險》 |
A11 |
《銀行保險》 |
A6 |
《人身保險市場與營銷》 |
P1 |
《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運作》 |
A7a |
《人身保險會計與財務(wù)(上)·會計版》 |
P2 |
《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》 |
A7b |
《人身保險會計與財務(wù)(下)·財務(wù)版》 |
P3 |
《企業(yè)年金理論與實務(wù)》 |
A8 |
《壽險公司資產(chǎn)管理》 |
A9 |
《壽險公司人力資源管理》 |
H1 |
《健康保險原理及經(jīng)營運作》 |
H2 |
《健康保險外部環(huán)境及政策》 |
A10 |
《人身保險監(jiān)管》 |
考試時間
2024年CICE項目資格課程考試時間安排
課程代碼 |
課程名稱 |
考試日期 |
考試時間 | |
春季 |
秋季 | |||
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
5月18日上午 |
10月19日上午 |
09:30—11:00 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
5月18日下午 |
10月19日下午 |
13:30—15:00 |
EB1 |
《員工福利計劃:原理、設(shè)計與管理》 |
5月18日下午 |
10月19日下午 |
13:30—15:00 |
A4 |
《人身保險合同》 |
5月18日下午 |
10月19日下午 |
16:00—17:30 |
EB2 |
《員工福利計劃:政策與外部環(huán)境》 |
5月18日下午 |
10月19日下午 |
16:00—17:30 |
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
5月19日上午 |
10月20日上午 |
09:30—11:00 |
S1 |
《保險基礎(chǔ)知識—保險銷售人員必讀》 |
5月19日上午 |
10月20日上午 |
09:30—11:00 |
A1 |
《風險管理與人身保險》 |
5月19日下午 |
10月20日下午 |
13:30—15:00 |
I1 |
《個險營銷與組織發(fā)展》 |
5月19日下午 |
10月20日下午 |
13:30—15:00 |
G |
《團體保險》 |
5月19日下午 |
10月20日下午 |
16:00—17:30 |
A11 |
《銀行保險》 |
5月19日下午 |
10月20日下午 |
16:00—17:30 |
A6 |
《人身保險市場與營銷》 |
5月25日上午 |
10月26日上午 |
09:30—11:00 |
P1 |
《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運作》 |
5月25日上午 |
10月26日上午 |
09:30—11:00 |
A7a |
《人身保險會計與財務(wù)(上)·會計版》 |
5月25日下午 |
10月26日下午 |
13:30—15:00 |
P2 |
《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》 |
5月25日下午 |
10月26日下午 |
13:30—15:00 |
A7b |
《人身保險會計與財務(wù)(下)·財務(wù)版》 |
5月25日下午 |
10月26日下午 |
16:00—17:30 |
P3 |
《企業(yè)年金理論與實務(wù)》 |
5月25日下午 |
10月26日下午 |
16:00—17:30 |
A8 |
《壽險公司資產(chǎn)管理》 |
5月26日上午 |
10月27日上午 |
09:30—11:00 |
A9 |
《壽險公司人力資源管理》 |
5月26日下午 |
10月27日下午 |
13:30—15:00 |
H1 |
《健康保險原理及經(jīng)營運作》 |
5月26日下午 |
10月27日下午 |
13:30—15:00 |
H2 |
《健康保險外部環(huán)境及政策》 |
5月26日下午 |
10月27日下午 |
16:00—17:30 |
A10 |
《人身保險監(jiān)管》 |
5月26日下午 |
10月27日下午 |
16:00—17:30 |
考試形式
本年度采用紙筆化和電子化相結(jié)合的考試方式,在條件成熟的地區(qū),全部執(zhí)行電子化考試,條件不具備的地方繼續(xù)執(zhí)行紙筆化考試。每門課程設(shè)置100道標準化單項選擇題,考試時間為90分鐘。
考生應(yīng)攜帶準考證、身份證、2B鉛筆、簽字筆和橡皮擦,于考試開始前30分鐘進入考場。
具體事宜請及時關(guān)注項目網(wǎng)站公告及官方微信通知,也可以關(guān)注易考吧中國人身保險考試網(wǎng)(http://hotelsincloud.com/rsbx/)。
報名時間
2024年CICE項目報名及考試日期安排
2024年考試 |
報名開始日期 |
報名截止日期 |
考試日期 |
春季(5月) |
2023年10月18日 |
2024年3月31日 |
5月18日起連續(xù)兩個周末 |
秋季(10月) |
2023年10月18日 |
2024年8月31日 |
10月19日起連續(xù)兩個周末 |
報名方式
1.個人報名和團體報名:考生可以個人身份單獨報名,也可由所在單位組織進行團體報名。個人可通過CICE項目官方網(wǎng)站、微信公眾號報名;團體報名請聯(lián)系所在公司CICE項目報名負責人或CICE項目執(zhí)行單位。
2.現(xiàn)場報名和網(wǎng)上報名:個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網(wǎng)站進行網(wǎng)上報名或在公布的35家各地報名中心進行現(xiàn)場報名,2023年現(xiàn)場報名中心名單如表十所示。
報考條件
CICE項目面向社會各界人士。參加考試者,須具備以下條件:
1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力;
2.品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。
考試費用
2023年,CICE項目每門課程報考費為350元,免費開通電子學習資料,補考費為330元。如需紙質(zhì)學習資料,每門另收30元印刷成本及郵寄費;兩核專業(yè)課程報考費為1350元(150元/講,共9講)。
CICE項目已開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報考費用支付渠道。若考生請他人代交報考費用,請匯款人在匯款憑證上注明考生姓名或訂單號,以電子郵件的形式發(fā)送至xpcle@vip.163.com。
CICE項目原則上不接受退考,如果考生因特殊情況無法參考,可以通過延考或變更考試城市等方式解決遇到的問題??荚噲竺刂谷涨懊赓M接受延考或變更考試城市的申請??荚噲竺刂购笊暾堁涌嫉?,每門課程將收取60元的相關(guān)費用??荚噲竺刂谷芎蟛辉偈芾砣魏握n程延考申請??荚噲竺刂购蟛唤邮茏兏荚嚦鞘械纳暾?。
準考證打印
考生于考試前一周憑手機號碼(身份證號碼)和密碼登錄CICE項目官方網(wǎng)站查詢、打印準考證。成績查詢
考生憑用戶名和密碼在考試結(jié)束后一個月內(nèi)登錄CICE項目官方網(wǎng)站進行成績查詢(點擊即可查看>>>>)。
CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年,高級資格考試課程成績有效期為五年。
證書發(fā)放
資格證書由CICE項目編審委員會頒發(fā),繼續(xù)執(zhí)行第三版證書樣式,證書實行在線申請辦理,證書照片由考生按要求上傳電子照片,不再需要郵寄紙質(zhì)照片。